Porezni odbitci i krediti pomoći će vam smanjiti porezni račun. Možda ste upoznati s najčešćim poreznim odbitcima, kao što su plaće isplaćene zaposlenicima, poslovnim obrocima i troškovima oglašavanja. Međutim, vi svibanj ne biti kao upoznat s odbitaka za svoj dom ured, automobil i kamate plaćene na poslovne zajmove i kreditne kartice.
Bilo da radite vlastite poreze ili unajmljujete profesionalca, morate razumjeti koje porezne olakšice i kredite ispunjavate kao vlasnika male tvrtke. Ako imate CPA koji priprema vašu poreznu prijavu, svakako pitajte za savjet kako dobiti veći povrat poreza.
Ako sami pripremite svoje poreze, pomoću poreznog softvera kao što je TurboTax vrijeme za porez će biti lako. Za korištenje programa ne trebate stupanj računovodstva, a uz TurboTax možete biti sigurni da ćete dobiti sve porezne olakšice i kredite za koje ste se kvalificirali. Uzmite TurboTax za probnu vožnju prijavom na besplatnu probnu verziju.
Posjetite TurboTax
Evo četiri koraka koje možete odmah primijeniti kako biste povećali povrat poreza:
1. Pronađite sve moguće porezne odbitke kako biste maksimizirali porezne odbitke
Kao što vjerojatno već znate, mnogi poslovni troškovi mogu se oduzeti od vaših prihoda. To vam pomaže uštedjeti novac kada dođe vrijeme za poreze, jer manji prihod znači manje novca na koji morate platiti porez. Međutim, ono što možda niste znali je broj mogućih odbitaka za koje se možete kvalificirati i kako izračunati te odbitke.
Dobivanje maksimalnog povrata poreza je održavanje točne evidencije tijekom cijele godine. Korištenje računovodstveni softver kao što je QuickBooks Online će vam pomoći da zadržite sve svoje prihode i troškove organizirane. Kao rezultat toga, izbjeći ćete ludu crtu na koju je većina ljudi navikla tijekom porezne sezone - prikupljajući podatke za dvanaest mjeseci u nekoliko tjedana! Planiranje cijena započinje na samo 20 USD mjesečno i možete ga isprobati prije nego ga kupite uz besplatnu 30-dnevnu probnu verziju
Posjetite QuickBooks Online
Opći odbitak poreza na poslovne troškove
Vjerovali ili ne, IRS nema glavni popis svega što poduzeće može odbiti. Umjesto toga, IRS jednostavno definira poslovni trošak kao nešto što uzrokuje " trošak obavljanja trgovine ili poslovanja . ”Ovo uključuje stvari kao što su sljedeće:
- Plaće, plaće, bonusi, provizije
- Iznajmljivanje imovine ili hipotekarna plaćanja
- komunalne usluge
- Uredski pribor
- Namještaj / Oprema
- Softver
- Troškovi oglašavanja
- Premije zdravstvenog osiguranja zaposlenika
Kao što smo rekli gore, sve što uzrokuje "trošak obavljanja posla ili posla" može se kvalificirati kao poslovni trošak. Jedini drugi zahtjevi su da su ti troškovi “obični i nužni”. Kao što IRS navodi, “običan trošak je onaj koji je uobičajen i prihvaćen u vašoj trgovini ili poslu. Potreban trošak je koristan i prikladan za vašu trgovinu ili tvrtku.
Ako ste samostalni vlasnik, većina tih stavki se odbija izravno na vašem obrascu C tablice. Da biste saznali više, pogledajte naš Vodič C tablice C po korak. Ako ste S Corp ili LLC, provjerite naše S Corp Porezi i naše LLC poreza vodič.
Odbitak obroka i zabave
Jedan od načina povećanja povrata poreza je odbitak 50 posto troškova obroka i zabave za događaje povezane s tvrtkom. Možete iskoristiti ovaj odbitak kada se zabava odvija neposredno prije ili nakon poslovne diskusije. Neki primjeri uključuju hranu u vašem uredu ili golf s klijentom. Da biste bili sigurni da dobivate najveći povrat poreza, pročitajte naš konačni vodič o odbitku obroka i troškova zabave.
Poslovne knjige i materijali za učenje
Vlasnik tvrtke može odbiti troškove povezane s knjigama, časopisima i obrazovnim programima koji će vam pomoći da pokrenete svoje poslovanje iz poreza. To uključuje, ali nije ograničeno na, časopise o trgovini, poslovne seminare o temama kao što su kako poboljšati vašu prisutnost društvenih medija i vaš brzi vodič o tome kako koristiti svoj računovodstveni softver ili CRM program.
Kamate i naknade na poslovne kreditne kartice i kredite
Interes koji imate za poslovne kreditne kartice je porezni odbitak. Osim toga, pristojbe koje plaćate za poslovne zajmove, kao što su kamate, naknade za izdavanje, naknade brokerima i naknade za održavanje, također su sve porezne olakšice. Međutim, predujmovi za poslovne zajmove nisu porezno priznati i nisu glavni zajmovi.
Troškovi pokretanja
Troškovi poslovanja postoje samo dok vaša tvrtka radi i radi. Prije toga, dok se još uvijek pokrećete, svi troškovi smatraju se "kapitalnim troškovima" ili početnim troškovima, a prvu godinu u poslovanju možete odbiti do 5.000 USD. Ostatak se može odbiti od poreza za razdoblje do 15 godina. Da biste saznali dodatne načine uštede na porezima, uključujući kvalificirane troškove pokretanja, pogledajte naših 21 najboljih savjeta za uštedu poreza na dobit.
Odbitci kućnog ureda i automatskog troška
Iako su gore navedeni troškovi općenito lako razumljivi i oduzeti, postoji nekoliko drugih poreznih odbitaka koji su malo složeniji. Konkretno, odbitak kućnog ureda i odbitak za auto trošak.
IRS vam daje dva načina za izračunavanje tih odbitaka: a Standardna metoda, što se obično može obaviti za nekoliko minuta, i Stvarna metoda, što zahtijeva kopanje puno računa i računa. Raspravljat ćemo o obje metode i preporučujemo da isprobate obje metode i koristite onu koja vam daje najveći porezni odbitak.
Odbitak poreza na automatski trošak
Ako ste vozili mnogo milja kako biste upoznali klijente ili prisustvovali konferencijama i tečajevima obuke, imali biste koristi od odbitka tih troškova od poreza. No, zapamtite da ne možete oduzeti vaše putovanje na posao is posla.
U nastavku su navedene dvije metode koje se mogu upotrijebiti za izračun odbitka automatskog troška:
- Standardna metoda: 53,5 centi (54,5 centa za 2018.) po poslovnoj milji, plus pristojbe za cestarine i parkiranje.
- Stvarna metoda: Dodajte sve svoje stvarne troškove (plin, popravke, zamjenu ulja, itd.), Pomnožite ih s postotkom milja koji se koristi za vaše poslovanje, što je jednako vašim poslovnim miljama podijeljenim s vašim ukupnim miljama za godinu. Olakšajte pratiti svoju poslovnu kilometražu i troškove uz besplatnu aplikaciju Everlance!
Za više informacija, možete pročitati naš vodič o odbitku auto troškova.
Porezni odbitak kućnog ureda
Ako postoji područje u vašem domu koje se koristi isključivo i redovito za posao, možete odbiti određene troškove koji se odnose na taj prostor, uključujući najam, hipoteku, komunalije i nadogradnje / popravke, uredski namještaj i uredsku opremu kao što su faks uređaji i pisači. Također možete oduzeti boje i slike kupljene za ukrašavanje vašeg ureda.
U nastavku su navedene dvije metode koje se mogu upotrijebiti za izračun odbitka kućnog ureda:
- Standardna metoda: 5 dolara po kvadratnom metru (maksimalno 300 četvornih metara, ili 1500 dolara).
- Stvarna metoda: Dodajte sve troškove kuće (sve gore navedene stavke), pomnožite ga s postotkom kućnog ureda, koji je kvadratura kućnog ureda podijeljena vašim ukupnim kvadratom kuće.
Za više informacija, možete pročitati naš vodič o odbitku kućnog ureda.
2. Nađi sve moguće poslovne porezne olakšice
Mogli biste se kvalificirati za poslovne porezne olakšice bez da to i znate. Ako postavite plan umirovljenja, učinite vaše poslovanje pristupačnijim za hendikepirane, ili unajmite veterana u prošloj godini, mogli biste uštedjeti veliki iznos na porezima zbog kvalificiranih poreznih kredita. Pogledajte naš vodič o najboljim planovima za umirovljenje za mala poduzeća kako biste saznali više.
Porezne olakšice IRS koristi kako bi poduzećima dala poticaj za ispunjavanje određenih ciljeva, kao što je zapošljavanje radnika u nepovoljnom položaju ili instaliranje energetski prihvatljivog sustava. Za razliku od poreznih odbitaka koji smanjuju iznos oporezivog dohotka koji vi potražujete oduzimanjem poslovnih troškova, porezni krediti izravno smanjuju iznos koji dugujete.
Zajednički porezi na dobit za 2018. godinu
| Poslovni porezni kredit | |||
|---|---|---|---|
| Kredit za radne prilike (WOTC) | primatelj ili bivši prestupnik. | ||
| Mali mirovinski plan za poslodavce | ne prelazi 500 dolara godišnje. | ||
| Onemogućen pristup | prepreke ili instalirane instalacije kako bi vaše radno mjesto postalo pristupačnije. | za nadogradnju; ne prelazi 10.000 dolara godišnje. | |
| Ustanove za brigu o djeci / Svcs | pružanje usluga zaposlenicima. | troškovi skrbi za djecu, ne prelazi 150 tisuća dolara godišnje. | |
| Električno vozilo s utikačem | koji troše energiju iz baterije i kupljeni su nakon 31.12.2009. |
Kako potraživati kredite za poslovne poreze
Da biste zatražili kredit za poslovni porez, morate poslati obrasce navedene u gornjoj tablici zajedno s poreznom prijavom. Uz pet gore navedenih obrazaca za porezne olakšice, možda ćete također morati predati obrazac 3800 IRS-a. Možete pronaći upute za svaki obrazac zajedno s kvalifikacijama koje se moraju ispuniti na internetskoj stranici IRS-a.
3. Držite oko na poreznom razredu kako biste maksimalno povećali povrat poreza
Ovaj se savjet odnosi uglavnom na tvrtke koje prolaze dugotrajne i skupe projekte za svoje klijente, kao što su arhitekti, inženjeri, grafički dizajneri, odvjetnici, izvođači radova i konzultanti , Za takva poduzeća nije rijetkost da dođe do povećanja prihoda kada, recimo, tri velika projekta završe u istoj godini. To može povećati poreznu klasu u odnosu na uobičajenu, što znači da ćete za tu godinu imati veću poreznu obvezu.
Umjesto toga, razmislite o pristupu progresivnog naplate tako što ćete klijentu naplaćivati u "fazama". Na primjer, prva faza može biti 50-postotni depozit prije nego počnete raditi. Druga faza mogla bi biti plaćanje kupca za 25 posto projekta kada je napola dovršen, a konačni račun bi bio za preostalih 25 posto nakon završetka projekta.
Ako koristite računovodstveni softver kao što je QuickBooks Online, imat ćete pristup detaljnim izvješćima koja će vam pokazati naplatu u odnosu na neplaćene aktivnosti. Pomoću tih informacija možete predvidjeti koliko ćete prihoda i kada ostvariti. Na taj način, znat ćete ispred vremena, ako ćete imati prihoda šiljak koji bi mogao staviti u višoj poreznom zagrada; s ovim informacijama možete dobiti savjete od poreznog stručnjaka o tome što možete učiniti kako biste povećali povrat poreza.
4. Kako maksimizirati povrat poreza koristeći porezni softver
Porezni pripremu softvera kao što je TurboTax je sjajan način da povećate svoju malu tvrtku povrat poreza za nekoliko razloga. Prvo, automatski pronalazi odbitke za vas, pomažući vam da uštedite najviše novca na porezima. Drugo, popunjava sve potrebne obrasce, i treće, pruža vam revizijsku zaštitu u slučaju da se vaše porezne olakšice revidiraju.
Iako postoji nekoliko različitih softvera za pripremu poreza, uključujući H&R Block i TaxACT, preporučujemo TurboTax zbog njihove sposobnosti da pronađu najviše odbitaka. Višestruki recenzenti i porezni stručnjaci uspoređivali su programe i utvrdili da je TurboTax ostvario najveći povrat za njih.
Za više informacija, pročitajte našu potpunu usporedbu programa za pripremu poreza.
Odabir pravog TurboTax softvera za maksimiziranje povrata poreza
Postoje tri TurboTax softverska proizvoda za vlasnike tvrtki. TurboTax Self-Employed idealan je za slobodnjake koji nemaju zaposlenike. TurboTax Home & Business idealan je za samostalne poduzetnike i LLC sa zaposlenicima. TurboTax Business je za S-Corps, C-Corps, i multi-member LLC.
Da biste utvrdili koji je TurboTax softver za vas, trebate razmotriti:
- Što je vaše? poslovna struktura (tj. Sole Prop, LLC, S-Corp, C-Corp)?
- Trebate li zaposlenicima izdati obrasce W2?
- Trebate li izdati 1099 obrazaca izvođačima radova?
TurboTax samozaposleni i TurboTax Home & Business su po cijeni od 119,99 USD. Međutim, s uslugom Home & Business možete pripremiti W2 obrasce i 1099-ove, dok ne možete raditi za samozaposlene.
Ako ste S-Corp, C-Corp, ili multi-member LLC, onda je vaša jedina opcija korištenje TurboTax Businessa, koji je $ 169.99. U nastavku ćete naći sažetak sve tri opcije, zajedno s cijenama i drugim relevantnim informacijama.
TurboTax Software Opcije za mala poduzeća
| Izdanje | |||
|---|---|---|---|
| Za koga je prava | |||
| Trošak (izdanja iz 2017.) | |||
| Što je uključeno | |||
| Uvoz podataka iz QuickBooks ili Quicken |
Kako koristiti TurboTax self-zaposleni u 8 jednostavnih koraka
TurboTax radi tako što vam postavlja niz pitanja o vašim poslovnim i osobnim financijama. Na temelju vaših odgovora, sustav automatski popunjava vaše porezne obrasce. To vrijedi za sva tri TurboTax opcije. Međutim, određena pitanja i korisničko iskustvo mogu se razlikovati, ovisno o tome koju opciju odaberete.
Evo osam koraka potrebnih za dovršetak porezne prijave za samozaposlene osobe TurboTax:
1. Unesite svoje osobne podatke
Proces intervjua započinje osobnim informacijama o vama i vašoj obitelji. Ako ste prošle godine koristili TurboTax Self-Employ, možete uvesti te podatke i uštedjeti neko vrijeme. Također imajte na umu da ne morate odgovoriti na svako pitanje u jednom sjedenju; program će uštedjeti ono što ste do sada unijeli i onda možete pokupiti tamo gdje ste stali, umjesto da počnete svaki put.
Unesite osobne podatke u TurboTax
2. Unesite poslovne podatke
Prije nego što uđete u poslovni izbornik, provjerite imate li sve potrebne dokumente da biste dovršili ovaj odjeljak. Ako prošle godine niste koristili samozaposleni TurboTax, provjerite imate li svoju poreznu prijavu i popratne dokumente, kao što su 1099 obrazaca i vaš račun dobiti i gubitka za prethodnu godinu.
Prije nego počnete, morate imati pri ruci neke ključne dokumente:
- Prošlogodišnji porez na dobit
- Izvješće o dobiti i gubitku od 12/31 / XX
- Izvješća o plaćama
- Informacije o vozilu (kilometrima prevezenim za poslovne i osobne)
Intuit ima sveobuhvatnu kontrolnu listu koja se sastoji od svih dokumenata koje ćete morati popuniti. Nakon unosa nekih osnovnih informacija o vrsti posla za samozapošljavanje koje ćete obaviti, vidjet ćete pitanje za intervju slično ovome:
TurboTax Intervju - Unesite informacije o samozapošljavanju
3. Unesite svoj samozapošljavanje ili poslovni prihod
Nakon što odgovorite na "Da" na ovo pitanje, unesite svoje prihode, bilo iz vašeg izvještaja o dobiti i gubitku i / ili iz obrazaca 1099-MISC koje su poslali vaši klijenti s kojima ste radili tijekom cijele godine.
4. Unesite svoje samozapošljavanje ili poslovne troškove
Nakon što ste unijeli sve svoje prihode u TurboTax Self-Employment, sljedeći korak je da unesete sve vaše poslovne troškove. TurboTax će vam pružiti najčešće kategorije troškova (npr. Potrošni materijal, Oglašavanje, Poslovno osiguranje) kao što je navedeno u nastavku. Također možete dodati sve kategorije koje trebate.
TurboTax Intervju - Unesite troškove samozapošljavanja
5. Pregled prihoda i rashoda
Nakon što unesete sve prihode i troškove u TurboTax samozaposleni, vidjet ćete zaslon sličan onome ispod koji sažima podatke koje ste unijeli. Svakako pregledajte ove informacije kako biste bili sigurni da su točni prije nego nastavite.
Pregledajte prihode i troškove uvrštene u TurboTax
Dok unosite ove podatke, TurboTax će odmah početi tražiti bilo kakva odbitka / kredite za koje možda imate pravo. U gornjem lijevom kutu vidjet ćete svoj savezni i državni iznos povrata (ili odgovornosti). Te se vrijednosti automatski ažuriraju dok dovršavate svaki korak.
Federalni i državni iznos povrata u TurboTaxu
6. Ispravite pogreške, ako postoje
Kada dovršite savezni povrat, sustav će pokrenuti provjeru pogreške. Ako nešto nedostaje ili je netočno, bit ćete usmjereni posebno na ta mjesta. Kao što je prikazano na slici ispod, TurboTax će objasniti koje su pogreške (npr., nedostaju datumi rođenja, nedostaju brojevi socijalnog osiguranja ) kako biste točno znali što trebate popraviti.
Ispravite pogreške u TurboTaxu
7. Pošaljite povrat
Ako živite na Aljasci, Floridi, Nevadi, Južnoj Dakoti, Teksasu, Washingtonu, Wyomingu ili (u većini slučajeva) New Hampshireu ili Tennesseeju, možete nastaviti s prijavom poreza. Međutim, ako ne živite u nekoj od tih država, morat ćete dovršiti svoju poreznu prijavu.
8. Podnošenje porezne prijave
Kako bi vam uštedio vrijeme, TurboTax automatski kopira sve relevantne informacije iz vašeg saveznog poreza na državnu poreznu prijavu. Međutim, možda ćete trebati unijeti neke dodatne informacije, prema jedinstvenim zahtjevima vaše države. Nakon dovršetka pokrenut ćete konačnu "glavnu provjeru" na državnim i saveznim obrascima - onda je dobro kliknuti "pošalji"!
Podnošenje porezne prijave u TurboTax
Često postavljana pitanja (FAQ) O maksimiziranju povrata poreza
U nastavku smo naveli nekoliko najčešćih pitanja koja su postavili naši čitatelji, zajedno s odgovorom. Ako u nastavku ne vidite svoje pitanje, idite na forum Fit Small Business i postavite pitanje. Ili ću ja ili jedan od naših stručnjaka rado odgovoriti!
Neka od najčešćih pitanja o dobivanju najvećeg povrata poreza su:
Mogu li mala poduzeća dobiti povrat poreza?
Da, oni mogu. Mala poduzeća mogu se kvalificirati za povrat češće od pojedinačnih poreznih obveznika. To je prvenstveno zbog činjenice da kao mala poduzeća možete kvalificirati za odbitke koji nisu dostupni pojedincu, npr. Za obroke i zabavu, odbitke kućnog ureda i odbitke vozila, da navedemo samo neke.
Da li vlasnici malih tvrtki dobivaju povrat poreza?
Da, jesu. Međutim, to uvelike ovisi o vašoj individualnoj situaciji, kao io vašoj poslovnoj strukturi. Primjerice, samostalni poduzetnici, partnerstva i LLC obično su "prolazni" subjekti i obično ćete morati platiti više od procijenjenih tromjesečnih poreza kako biste dobili povrat novca.
Ako sami platite plaću, kao što je slučaj s C-Corpsom i S-Corpsom, možda ćete dobiti i veći povrat poreza. Međutim, bilo kakve raspodjele dobiti u ovom scenariju mogu uzrokovati da dugujete novac na kraju godine, pod pretpostavkom da ne uzimate poreze odmah ili platite procijenjene kvartalne poreze. Provjerite naš S-Corp porezni vodič za više informacija.
Da li porez na dobit povećava povrat novca?
Nije nužno, Porezne olakšice za poslovanje mogu smanjiti ukupnog oporezivog dohotka. Niži oporezivi prihod može rezultirati nižim poreznim računima ili čak povratom. Ako iznos procijenjenih poreza koji ste platili premašuje iznos dugova koji se duguju (na temelju vašeg oporezivog dohotka), onda će to rezultirati povratom.
Što je maksimalni povrat poreza koji možete dobiti?
Ovisi. Postoje brojni čimbenici koji određuju imate li najveći povrat poreza ili ako maksimizirate povrat poreza. Razgovarali smo o nekoliko njih, kao što je uzimanje svih odbitaka za koje imate pravo, kao što je odbitak kućnog ureda i automatski odbitak.
Također smo pitali Shaunu Wekherlien, koja je strateški trener poreza, i evo što je rekla:
Ključne komponente za izračunavanje Vašeg poreznog računa ili povrata su:
- Poslovni odbici
- Poslovni krediti
- Status arhiviranja
- Porezni razred
- po odbitku
- Izuzeća / Podešavanja
Donja linija
Sada kada ste upoznati s poreznim odbitcima i kreditima koji vam mogu pomoći da povećate povrat poreza, trebali biste koristiti računovodstveni softver kao što je QuickBooks Self-Employed, koji će vam pomoći da pratite sve troškove tako da ne propustite. poreznih odbitaka i kredita.
Aplikacija QuickBooks za samostalno zaposlenje (QBSE) može se preuzeti na telefon tako da je možete koristiti za automatsko praćenje prometnih milja u poslovanju i jednostavno snimanje potvrda dok ste u pokretu. Osim toga, TurboTax Bundle će izvesti vaše podatke iz QBSE-a u TurboTax za vas, tako da možete jednostavno podnijeti svoj raspored C!
Posjetite QuickBooks samozaposlene
